Obsługa bankowa budżetu Gminy Grodziczno oraz jednostek organizacyjnych Gminy i Gminnej Biblioteki Publicznej w Grodzicznie w latach 2026-202

Usługi bankowe

Tryb zamówienia	Korekta
Rodzaj zamówienia	Usługi
Tytuł	Obsługa bankowa budżetu Gminy Grodziczno oraz jednostek organizacyjnych Gminy i Gminnej Biblioteki Publicznej w Grodzicznie w latach 2026-202
Zamawiający	Dostępne dla zalogowanych
Miejsce realizacji	Grodziczno
Data publikacji	2026-04-14
Dokumenty do pobrania	Dostępne dla zalogowanych
Dotyczy zamówienia	10-04-2026/7085377
Kod CPV	661100004 Usługi bankowe 661130005 Usługi udzielania kredytu
Numer korekty	7095168

<body><h1>Ogłoszenie o zmianie ogłoszenia<br>Obsługa bankowa budżetu Gminy Grodziczno oraz jednostek organizacyjnych Gminy i Gminnej Biblioteki Publicznej w Grodzicznie w latach 2026-202</h1><h2>SEKCJA I - ZAMAWIAJĄCY</h2><h3>1.1.) Nazwa zamawiającego:<span>Gmina Grodziczno</span></h3><h3>1.2.) Oddział zamawiającego:<span>Gmina Grodziczno</span></h3><h3>1.3.) Krajowy Numer Identyfikacyjny:<span>REGON 871118900</span></h3><h3>1.4.) Adres zamawiającego:</h3><h3>1.4.1.) Ulica:<span>Grodziczno 17a</span></h3><h3>1.4.2.) Miejscowość:<span>Grodziczno</span></h3><h3>1.4.3.) Kod pocztowy:<span>13-324</span></h3><h3>1.4.4.) Województwo:<span>warmińsko-mazurskie</span></h3><h3>1.4.5.) Kraj:<span>Polska</span></h3><h3>1.4.6.) Lokalizacja NUTS 3:<span>PL621 - Elbląski</span></h3><h3>1.4.9.) Adres poczty elektronicznej:<span>haska@grodziczno.pl</span></h3><h3>1.4.10.) Adres strony internetowej zamawiającego:<span>www.grodziczno.pl</span></h3><h3>1.5.) Rodzaj zamawiającego:<span>Zamawiający publiczny - jednostka sektora finansów publicznych - jednostka samorządu terytorialnego</span></h3><h3>1.6.) Przedmiot działalności zamawiającego:<span>Ogólne usługi publiczne</span></h3><h2>SEKCJA II – INFORMACJE PODSTAWOWE</h2><h3>2.1.) Numer ogłoszenia:<span>2026/BZP 00197447</span></h3><h3>2.2.) Data ogłoszenia:<span>2026-04-14</span></h3><h2>SEKCJA III ZMIANA OGŁOSZENIA</h2><h3>3.1.) Nazwa zmienianego ogłoszenia:</h3>Ogłoszenie o zamówieniu<h3>3.2.) Numer zmienianego ogłoszenia w BZP:<span>2026/BZP 00190518</span></h3><h3>3.3.) Identyfikator ostatniej wersji zmienianego ogłoszenia:<span>01</span></h3><h3>3.4.) Identyfikator sekcji zmienianego ogłoszenia:</h3>SEKCJA IV – PRZEDMIOT ZAMÓWIENIA<h3>3.4.1.) Opis zmiany, w tym tekst, który należy dodać lub zmienić:</h3>4.2.2.  Krótki opis przedmiotu zamówienia<p>Przed zmianą:<br>1. Przedmiotem zamówienia jest obsługa bankowa budżetu Gminy Grodziczno oraz jednostek organizacyjnych Gminy i Gminnej Biblioteki Publicznej w Grodzicznie w latach 2026-2029. Liczba jednostek organizacyjnych Gminy jak i ich forma organizacyjna w okresie obowiązywania umowy może ulec zmianie. W przypadku zwiększenia liczby jednostek organizacyjnych bądź zmiany ich formy organizacyjnej, nowe jednostki zawrą umowy na warunkach wynikających z przeprowadzonego postępowania.<br>2. Niniejszym zamówieniem objęte winny być budżet Gminy Grodziczno oraz następujące jednostki organizacyjne Gminy wraz z Gminną Biblioteką Publiczną w Grodzicznie:<br>•	Urząd Gminy w Grodzicznie<br>•	Gminny Ośrodek Pomocy Społecznej w Grodzicznie<br>•	Szkoła Podstawowa w Zajączkowie<br>•	Szkoła Podstawowa w Zwiniarzu<br>•	Szkoła Podstawowa w Nowym Grodzicznie<br>•	Szkoła Podstawowa w Mrocznie<br>•	Gminna Biblioteka Publiczna w Grodzicznie<br>3. Zakres zamówienia dla Gminy jako jednostki samorządu terytorialnego oraz jednostek organizacyjnych Gminy i Gminnej Biblioteki Publicznej w Grodzicznie obejmuje:<br>a) otwarcie, likwidację i prowadzenie rachunków podstawowych i pomocniczych, w tym:<br>•	możliwość otwierania dodatkowych rachunków podstawowych i pomocniczych, również w walutach obcych w trakcie realizacji przedmiotu zamówienia, na warunkach zadeklarowanych w ofercie,<br>•	oprocentowanie rachunku w oparciu o stawkę procentową WIBID 1M ustaloną w pierwszym dniu roboczym kwartału kalendarzowego na podstawie wartości stawki WIBID 1M z ostatniego dnia roboczego poprzedniego kwartału kalendarzowego pomnożoną przez oferowany współczynnik. Zmiana oprocentowania środków pieniężnych zgromadzonych na rachunku bieżącym będzie następowała w kwartalnych okresach obrachunkowych. Odsetki na rachunkach będą naliczane i dopisywane na koniec każdego kwartału. W przypadku ujemnego oprocentowania środki będą oprocentowane w wysokości 0,00%.<br>•	W przypadku wystąpienia zdarzenia powodującego, iż stawka WIBID przestanie być stawką jedyną/właściwą jako stawka referencyjna dla oprocentowania środków (np. zaprzestanie jej publikacji) to stawka WIBID 1M zostanie zastąpiona stawką, która będzie zastępowała WIBID 1M albo najbardziej zbliżoną swoją wielkością i charakterem do stawki WIBID 1M.<br>•	obsługę czynności na rachunkach VAT<br>b) wpłaty i wypłaty gotówkowe, w tym:<br>•	dokonywanie wpłat gotówkowych osób trzecich na rzecz poszczególnych Zamawiających - bez opłat.                                                                                               Wpłaty będą dokonywane wyłącznie z tytułu podatków, opłat skarbowych, opłat za najem i innych opłat na rachunek Gminy, jednostek organizacyjnych gminy oraz biblioteki publicznej,<br>•	Bank musi prowadzić obsługę wypłat gotówkowych na rzecz osób fizycznych wskazanych przez posiadacza rachunku na podstawie zlecenia wypłaty gotówkowej. Wypłaty mogą dotyczyć różnych świadczeń. Wypłaty będą dotyczyły w szczególności podopiecznych GOPS realizowanych na podstawie przekazanej przez GOPS listy wypłat, a zasady tych wypłat określi umowa – bez pobierania opłat.<br>c) realizacja przelewów w tym:<br>•	realizację poleceń przelewów wewnętrznych (w ramach danego Banku, elektronicznie i w razie potrzeb składanych papierowo) – bez opłat,<br>•	realizację poleceń przelewów zewnętrznych (elektronicznie i w razie potrzeby składanych papierowo) – bez opłat,<br>•	realizowanie operacji bankowych we wszystkich trybach (zwykłym, pilnym, ekspresowym) ELIXIR, SORBNET i innych.<br>•	dokonywanie przelewów bankowych w pełnej kwocie metodą podzielonej płatności (split payment), w tym SORBNET od wartości pow. 1 000 000,00 zł<br>Ilość dokonywanych przelewów we wszystkich jednostkach w 2025 roku wynosiła: 19 901.<br>d) wdrożenie systemu bankowości elektronicznej do obsługi rachunków bankowych w każdej obsługiwanej jednostce.<br>e) system bankowości elektronicznej powinien spełniać wymogi bezpieczeństwa wynikające z przepisów o usługach płatniczych, w tym zapewniać co najmniej:<br>•	zainstalowanie systemu bankowości elektronicznej w obsługiwanych jednostkach,<br>•	dostęp do usług przez 24 godziny w każdym dniu roboczym z dokonywaniem operacji w czasie rzeczywistym,<br>•	zapewnienie elektronicznej obsługi bankowej z wieloosobową autoryzacją operacji (wymagane dwa podpisy),<br>•	przeniesienie bazy danych z obecnie wykorzystywanego systemu bankowości elektronicznej do systemu proponowanego przez bank,<br>•	przeszkolenie pracowników Zamawiającego adekwatnie do zgłoszonych potrzeb z realizacją programu w trybie stacjonarnym i/lub online,<br>•	stosowanie silnego uwierzytelnienia użytkownika przy autoryzacji dyspozycji płatniczych,<br>•	automatyczne kończenie sesji użytkownika po określonym czasie bezczynności,<br>•	automatyczne blokowanie konta użytkownika po trzech nieudanych próbach logowania, z możliwością odblokowania konta poprzez autoryzowany kontakt telefoniczny z użytkownikiem przez specjalistów wsparcia systemu,<br>•	generowanie i wydruk wyciągów bankowych za pośrednictwem bankowości elektronicznej,<br>•	zapewnienie rozliczalności, integralności oraz poufności danych i operacji wykonywanych w systemie (archiwum przelewów i wyciągów),<br>•	pełną informację o dacie, godzinie operacji,<br>•	informowanie użytkowników o wszystkich istotnych zdarzeniach, w szczególności o awariach, aktualizacjach systemu oraz odrzuconych przelewach,<br>•	wykonywanie analiz i raportów z operacji i transakcji za wskazane okresy z możliwością ich drukowania<br>•	system bankowy musi zapewnić miejsce na numer KSEF w tytule przelewu oraz możliwość sprawdzenia rachunku na białej liście podatników vat<br>W przypadku braku możliwości technicznej realizacji płatności za pośrednictwem systemu bankowości elektronicznej (np. awaria systemu lub brak łączności z Bankiem), Wykonawca zapewni alternatywny sposób realizacji przelewów, w tym możliwość składania dyspozycji w formie papierowej lub innej równoważnej, bez pobierania dodatkowych opłat, przy czym reakcja serwisu od chwili zgłoszenia awarii powinna nastąpić najpóźniej w następnym dniu roboczym.<br>f) wydawanie opinii i zaświadczeń na wniosek posiadacza rachunku,<br>g) zapewnienie dokonania zmiany Karty Wzorów Podpisów na potrzeby Zamawiającego bez pobierania opłat,<br>h) sporządzanie przez Bank wyciągów bankowych dziennych z każdego dnia, najpóźniej do godz. 10:00 dnia następnego w wersji elektronicznej przesłanej na wskazane adresy e-mail bez naliczania opłat,<br>i) zerowanie rachunków bankowych podstawowych i pomocniczych, zgodnie z dyspozycjami, polegające na przekazaniu z dniem 31 grudnia kwot pozostałych na wskazanych rachunkach na rachunek budżetu Gminy bez naliczania opłat,<br>j) przeksięgowanie skapitalizowanych odsetek od rachunków bankowych zgodnie ze złożonymi dyspozycjami bez naliczania opłat,<br>k) Bank musi zapewnić uruchomienie usługi Identyfikacji Przychodzących Płatności Masowych zwanej dalej usługą IPPM polegającej na wygenerowaniu, przypisywaniu i obsłudze wirtualnych rachunków bankowych dla osób fizycznych i prawnych dokonujących wpłat z tytułu podatków i opłat na rzecz Urzędu Gminy Grodziczno,<br>l) Zamawiający zastrzega sobie prawo do lokowania środków w innych bankach,<br>ł) Możliwość udzielenia kredytu w rachunku bieżącym budżetu na sfinansowanie przejściowego deficytu budżetowego. Na rok budżetowy 2026 limit określony w uchwale budżetowej wynosi 1 200 000,00 zł. Nie jest znana dokładna kwota limitu w przyszłych latach (uzależniona od corocznych uchwał Rady Gminy Grodziczno). Przyjmuje się, że w latach 2026–2029 Gmina może jednorazowo zaciągnąć kredyt lub odnawiać go w okresach rocznych do łącznej szacunkowej wysokości 3 600 000,00 zł. Okres trwania kredytu może wynosić do 12 następujących po sobie miesięcy w trakcie trwania Umowy na obsługę bankową, przy czym wysokość i możliwość wzięcia kredytu w danym roku będzie bezwzględnie uzależniona od limitu ustalonego w uchwale budżetowej przez Radę Gminy Grodziczno.<br>Szczegółowe warunki kredytu określi odrębna umowa, przy czym:<br>•	zabezpieczeniem kredytu będzie weksel własny in blanco,<br>•	każdy wpływ na rachunek bieżący będzie powodował zmniejszenie salda kredytu,<br>•	uruchomienie kredytu będzie następować bez żadnych prowizji i opłat,<br>•	Wykonawca nie będzie pobierał prowizji i opłaty od salda niewykorzystanej części kredytu,<br>•	kredyt powinien zostać postawiony do dyspozycji w ciągu dwóch dni od daty podpisania odrębnej umowy kredytowej,<br>•	Zamawiający płaci odsetki od rzeczywistego zadłużenia,<br>•	kredyt oprocentowany będzie według dziennej stawki bazowej WIBOR 1M ustalonej jako średnia arytmetyczna notowań stawki WIBOR 1M za miesiąc poprzedzający kolejny miesięczny okres odsetkowy, powiększonej lub pomniejszonej o marżę Wykonawcy w wysokości określonej w załączonej ofercie (stałą w okresie obowiązywania umowy),<br>Pozostałe zapisy i szczegółowy opis przedmiotu zamówienia znajdują się w Rozdziale II SWZ (ograniczenia systemowe)</p><p>Po zmianie:<br>1. Przedmiotem zamówienia jest obsługa bankowa budżetu Gminy Grodziczno oraz jednostek organizacyjnych Gminy i Gminnej Biblioteki Publicznej w Grodzicznie w latach 2026-2029. Liczba jednostek organizacyjnych Gminy jak i ich forma organizacyjna w okresie obowiązywania umowy może ulec zmianie. W przypadku zwiększenia liczby jednostek organizacyjnych bądź zmiany ich formy organizacyjnej, nowe jednostki zawrą umowy na warunkach wynikających z przeprowadzonego postępowania.<br>2. Niniejszym zamówieniem objęte winny być budżet Gminy Grodziczno oraz następujące jednostki organizacyjne Gminy wraz z Gminną Biblioteką Publiczną w Grodzicznie:<br>•	Urząd Gminy w Grodzicznie<br>•	Gminny Ośrodek Pomocy Społecznej w Grodzicznie<br>•	Szkoła Podstawowa w Zajączkowie<br>•	Szkoła Podstawowa w Zwiniarzu<br>•	Szkoła Podstawowa w Nowym Grodzicznie<br>•	Szkoła Podstawowa w Mrocznie<br>•	Gminna Biblioteka Publiczna w Grodzicznie<br>3. Zakres zamówienia dla Gminy jako jednostki samorządu terytorialnego oraz jednostek organizacyjnych Gminy i Gminnej Biblioteki Publicznej w Grodzicznie obejmuje:<br>a) otwarcie, likwidację i prowadzenie rachunków podstawowych i pomocniczych, w tym:<br>•	możliwość otwierania dodatkowych rachunków podstawowych i pomocniczych, również w walutach obcych w trakcie realizacji przedmiotu zamówienia, na warunkach zadeklarowanych w ofercie,<br>•	oprocentowanie rachunku w oparciu o stawkę procentową WIBID 1M ustaloną w pierwszym dniu roboczym kwartału kalendarzowego na podstawie wartości stawki WIBID 1M z ostatniego dnia roboczego poprzedniego kwartału kalendarzowego pomnożoną przez oferowany współczynnik. Zmiana oprocentowania środków pieniężnych zgromadzonych na rachunku bieżącym będzie następowała w kwartalnych okresach obrachunkowych. Odsetki na rachunkach będą naliczane i dopisywane na koniec każdego kwartału. W przypadku ujemnego oprocentowania środki będą oprocentowane w wysokości 0,00%.<br>•	W przypadku wystąpienia zdarzenia powodującego, iż stawka WIBID przestanie być stawką jedyną/właściwą jako stawka referencyjna dla oprocentowania środków (np. zaprzestanie jej publikacji) to stawka WIBID 1M zostanie zastąpiona stawką, która będzie zastępowała WIBID 1M albo najbardziej zbliżoną swoją wielkością i charakterem do stawki WIBID 1M.<br>•	obsługę czynności na rachunkach VAT<br>b) wpłaty i wypłaty gotówkowe, w tym:<br>•	dokonywanie wpłat gotówkowych osób trzecich na rzecz poszczególnych Zamawiających - bez opłat.                                                                                               Wpłaty będą dokonywane wyłącznie z tytułu podatków, opłat skarbowych, opłat za najem i innych opłat na rachunek Gminy, jednostek organizacyjnych gminy oraz biblioteki publicznej,<br>•	Bank musi prowadzić obsługę wypłat gotówkowych na rzecz osób fizycznych wskazanych przez posiadacza rachunku na podstawie zlecenia wypłaty gotówkowej. Wypłaty mogą dotyczyć różnych świadczeń. Wypłaty będą dotyczyły w szczególności podopiecznych GOPS realizowanych na podstawie przekazanej przez GOPS listy wypłat, a zasady tych wypłat określi umowa – bez pobierania opłat.<br>c) realizacja przelewów w tym:<br>•	realizację poleceń przelewów wewnętrznych (w ramach danego Banku, elektronicznie i w razie potrzeb składanych papierowo) – bez opłat,<br>•	realizację poleceń przelewów zewnętrznych (elektronicznie i w razie potrzeby składanych papierowo) – bez opłat,<br>•	realizowanie operacji bankowych we wszystkich trybach (zwykłym, pilnym, ekspresowym) ELIXIR, SORBNET i innych.<br>•	dokonywanie przelewów bankowych w pełnej kwocie metodą podzielonej płatności (split payment), w tym SORBNET od wartości pow. 1 000 000,00 zł<br>Ilość dokonywanych przelewów we wszystkich jednostkach w 2025 roku wynosiła: 19 901.<br>d) wdrożenie systemu bankowości elektronicznej do obsługi rachunków bankowych w każdej obsługiwanej jednostce.<br>e) system bankowości elektronicznej powinien spełniać wymogi bezpieczeństwa wynikające z przepisów o usługach płatniczych, w tym zapewniać co najmniej:<br>•	zainstalowanie systemu bankowości elektronicznej w obsługiwanych jednostkach,<br>•	dostęp do usług przez 24 godziny w każdym dniu roboczym z dokonywaniem operacji w czasie rzeczywistym,<br>•	zapewnienie elektronicznej obsługi bankowej z wieloosobową autoryzacją operacji (wymagane dwa podpisy),<br>•	przeniesienie bazy danych z obecnie wykorzystywanego systemu bankowości elektronicznej do systemu proponowanego przez bank,<br>•	przeszkolenie pracowników Zamawiającego adekwatnie do zgłoszonych potrzeb z realizacją programu w trybie stacjonarnym i/lub online,<br>•	stosowanie silnego uwierzytelnienia użytkownika przy autoryzacji dyspozycji płatniczych,<br>•	automatyczne kończenie sesji użytkownika po określonym czasie bezczynności,<br>•	automatyczne blokowanie konta użytkownika po trzech nieudanych próbach logowania, z możliwością odblokowania konta poprzez dyspozycję pisemną użytkownika<br>•	generowanie i wydruk wyciągów bankowych za pośrednictwem bankowości elektronicznej,<br>•	zapewnienie rozliczalności, integralności oraz poufności danych i operacji wykonywanych w systemie (archiwum przelewów i wyciągów),<br>•	pełną informację o dacie, godzinie operacji,<br>•	informowanie użytkowników o wszystkich istotnych zdarzeniach, w szczególności o awariach, aktualizacjach systemu oraz odrzuconych przelewach,<br>•	wykonywanie analiz i raportów z operacji i transakcji za wskazane okresy z możliwością ich drukowania<br>•	system bankowy musi zapewnić miejsce na numer KSEF w tytule przelewu oraz możliwość sprawdzenia rachunku na białej liście podatników vat<br>W przypadku braku możliwości technicznej realizacji płatności za pośrednictwem systemu bankowości elektronicznej (np. awaria systemu lub brak łączności z Bankiem), Wykonawca zapewni alternatywny sposób realizacji przelewów, w tym możliwość składania dyspozycji w formie papierowej lub innej równoważnej, bez pobierania dodatkowych opłat, przy czym reakcja serwisu od chwili zgłoszenia awarii powinna nastąpić najpóźniej w następnym dniu roboczym.<br>f) wydawanie opinii i zaświadczeń na wniosek posiadacza rachunku,<br>g) zapewnienie dokonania zmiany Karty Wzorów Podpisów na potrzeby Zamawiającego bez pobierania opłat,<br>h) sporządzanie przez Bank wyciągów bankowych dziennych z każdego dnia, najpóźniej do godz. 10:00 dnia następnego w wersji elektronicznej przesłanej na wskazane adresy e-mail bez naliczania opłat,<br>i) zerowanie rachunków bankowych podstawowych i pomocniczych, zgodnie z dyspozycjami, polegające na przekazaniu z dniem 31 grudnia kwot pozostałych na wskazanych rachunkach na rachunek budżetu Gminy bez naliczania opłat,<br>j) przeksięgowanie skapitalizowanych odsetek od rachunków bankowych zgodnie ze złożonymi dyspozycjami bez naliczania opłat,<br>k) Bank musi zapewnić uruchomienie usługi Identyfikacji Przychodzących Płatności Masowych zwanej dalej usługą IPPM polegającej na wygenerowaniu, przypisywaniu i obsłudze wirtualnych rachunków bankowych dla osób fizycznych i prawnych dokonujących wpłat z tytułu podatków i opłat na rzecz Urzędu Gminy Grodziczno,<br>l) Zamawiający zastrzega sobie prawo do lokowania środków w innych bankach,<br>ł) Możliwość udzielenia kredytu w rachunku bieżącym budżetu na sfinansowanie przejściowego deficytu budżetowego. Na rok budżetowy 2026 limit określony w uchwale budżetowej wynosi 1 200 000,00 zł. Nie jest znana dokładna kwota limitu w przyszłych latach (uzależniona od corocznych uchwał Rady Gminy Grodziczno). Przyjmuje się, że w latach 2026–2029 Gmina może jednorazowo zaciągnąć kredyt lub odnawiać go w okresach rocznych do łącznej szacunkowej wysokości 3 600 000,00 zł. Okres trwania kredytu może wynosić do 12 następujących po sobie miesięcy w trakcie trwania Umowy na obsługę bankową, przy czym wysokość i możliwość wzięcia kredytu w danym roku będzie bezwzględnie uzależniona od limitu ustalonego w uchwale budżetowej przez Radę Gminy Grodziczno.<br>Szczegółowe warunki kredytu określi odrębna umowa, przy czym:<br>•	zabezpieczeniem kredytu będzie weksel własny in blanco,<br>•	każdy wpływ na rachunek bieżący będzie powodował zmniejszenie salda kredytu,<br>•	uruchomienie kredytu będzie następować bez żadnych prowizji i opłat,<br>•	Wykonawca nie będzie pobierał prowizji i opłaty od salda niewykorzystanej części kredytu,<br>•	kredyt powinien zostać postawiony do dyspozycji w ciągu dwóch dni od daty podpisania odrębnej umowy kredytowej,<br>•	Zamawiający płaci odsetki od rzeczywistego zadłużenia,<br>•	kredyt oprocentowany będzie według dziennej stawki bazowej WIBOR 1M ustalonej jako średnia arytmetyczna notowań stawki WIBOR 1M za miesiąc poprzedzający kolejny miesięczny okres odsetkowy, powiększonej lub pomniejszonej o marżę Wykonawcy w wysokości określonej w załączonej ofercie (stałą w okresie obowiązywania umowy),<br>Pozostałe zapisy i szczegółowy opis przedmiotu zamówienia znajdują się w Rozdziale II SWZ (ograniczenia systemowe)</p></body>