Bankowa obsługa budżetu Gminy Lubartów wraz z jej jednostkami organizacyjnymi

Usługi bankowe

Tryb zamówienia	Wynik
Rodzaj zamówienia	Usługi
Tytuł	Bankowa obsługa budżetu Gminy Lubartów wraz z jej jednostkami organizacyjnymi
Zamawiający	Dostępne dla zalogowanych
Miejsce realizacji	Lubartów
Data publikacji	2025-10-10
Dotyczy zamówienia	02-09-2025/6506630
Kod CPV	661100004 Usługi bankowe 661130005 Usługi udzielania kredytu 661120008 Usługi depozytowe
Numer wyniku	6611675

<body><h1>Ogłoszenie o wyniku postępowania<br>Usługi<br>Bankowa obsługa budżetu Gminy Lubartów wraz z jej jednostkami organizacyjnymi</h1><h2>SEKCJA I - ZAMAWIAJĄCY</h2><h3>1.1.) Rola zamawiającego</h3>Postępowanie prowadzone jest samodzielnie przez zamawiającego<h3>1.2.) Nazwa zamawiającego:<span>Gmina Lubartów</span></h3><h3>1.4) Krajowy Numer Identyfikacyjny:<span>REGON 431019951</span></h3><h3>1.5) Adres zamawiającego</h3><h3>1.5.1.) Ulica:<span>LUBELSKA 18 A</span></h3><h3>1.5.2.) Miejscowość:<span>Lubartów</span></h3><h3>1.5.3.) Kod pocztowy:<span>21-100</span></h3><h3>1.5.4.) Województwo:<span>lubelskie</span></h3><h3>1.5.5.) Kraj:<span>Polska</span></h3><h3>1.5.6.) Lokalizacja NUTS 3:<span>PL814 - Lubelski</span></h3><h3>1.5.7.) Numer telefonu:<span>(0 81) 855 35 86</span></h3><h3>1.5.9.) Adres poczty elektronicznej:<span>ug@gmina-lubartow.pl</span></h3><h3>1.5.10.) Adres strony internetowej zamawiającego:<span>https://www.gmina-lubartow.pl/</span></h3><h3>1.6.) Adres strony internetowej prowadzonego postępowania:</h3>https://ezamowienia.gov.pl/mp-client/search/list/ocds-148610-d75cfba6-8583-4273-9897-bc5218720bf8<h3>1.7.) Rodzaj zamawiającego:<span>Zamawiający publiczny - jednostka sektora finansów publicznych - jednostka samorządu terytorialnego</span></h3><h3>1.8.) Przedmiot działalności zamawiającego:<span>Ogólne usługi publiczne</span></h3><h2>SEKCJA II – INFORMACJE PODSTAWOWE</h2><h3>2.1.) Ogłoszenie dotyczy:</h3><p>Zamówienia publicznego</p><h3>2.2.) Ogłoszenie dotyczy usług społecznych i innych szczególnych usług:<span>Nie</span></h3><h3>2.3.) Nazwa zamówienia albo umowy ramowej:</h3>Bankowa obsługa budżetu Gminy Lubartów wraz z jej jednostkami organizacyjnymi<h3>2.4.) Identyfikator postępowania:<span>ocds-148610-d75cfba6-8583-4273-9897-bc5218720bf8</span></h3><h3>2.5.) Numer ogłoszenia:<span>2025/BZP 00467993</span></h3><h3>2.6.) Wersja ogłoszenia:<span>01</span></h3><h3>2.7.) Data ogłoszenia:<span>2025-10-10</span></h3><h3>2.8.) Zamówienie albo umowa ramowa zostały ujęte w planie postępowań:<span>Tak</span></h3><h3>2.9.) Numer planu postępowań w BZP:<span>2025/BZP 00021276/10/P</span></h3><h3>2.10.) Identyfikator pozycji planu postępowań:</h3><p>1.3.4 Bankowa obsługa budżetu Gminy Lubartów wraz z jej jednostkami organizacyjnymi</p><h3>2.11.) Czy zamówienie albo umowa ramowa dotyczy projektu lub programu współfinansowanego ze środków        Unii Europejskiej:<span>Nie</span></h3><h3>2.13.) Zamówienie/umowa ramowa było poprzedzone ogłoszeniem o zamówieniu/ogłoszeniem o zamiarze        zawarcia umowy:<span>Tak</span></h3><h3>2.14.) Numer ogłoszenia:<span>2025/BZP 00400623</span></h3><h2>SEKCJA III – TRYB UDZIELENIA ZAMÓWIENIA LUB ZAWARCIA UMOWY RAMOWEJ</h2><h3>3.1.) Tryb udzielenia zamówienia wraz z podstawą prawną<span>Zamówienie udzielane jest w trybie podstawowym na podstawie: art. 275 pkt 1 ustawy</span></h3><h2>SEKCJA IV – PRZEDMIOT ZAMÓWIENIA</h2><h3>4.1.) Numer referencyjny:<span>ZP.271.9.2025.RF</span></h3><h3>4.2.) Zamawiający udziela zamówienia w częściach, z których każda stanowi przedmiot odrębnego postępowania:<span>Nie</span></h3><h3>4.3.) Wartość zamówienia:<span>268791,62                PLN</span></h3><h3>4.4.) Rodzaj zamówienia:<span>Usługi</span></h3><h3>4.5.1.) Krótki opis przedmiotu zamówienia</h3><p>Przedmiot zamówienia obejmuje realizację usługi pn.: „Bankowa obsługa budżetu Gminy Lubartów wraz z jej jednostkami organizacyjnymi” na okres 3 lat (36 miesięcy).<br><br>Przedmiotem zamówienia jest bankowa obsługa budżetu jednostki samorządu terytorialnego Gminy Lubartów wraz z jej jednostkami organizacyjnymi, polegająca w szczególności na:<br>1.	Otwarciu i prowadzeniu rachunków bieżących i pomocniczych na podstawie zawartej umowy,<br>2.	Wykonywaniu bankowych rozliczeń pieniężnych:<br>2.1.	W obrocie bezgotówkowym, w szczególności w formie poleceń przelewu:<br>2.1.1.	składanych w banku za pomocą papierowych nośników informacji przez Zamawiającego w oddziale lub filii znajdujących się w miejscowości Lubartów w każdym dniu roboczym w godzinach pracy banku,<br>2.1.2.	składanych w banku za pomocą elektronicznych nośników informacji przez Zamawiającego z wykorzystaniem rozwiązań technicznych zapewniających:<br>a)	bezpieczeństwo dokonywania transakcji,<br>b)	wykonywanie rozliczeń oraz uzyskiwanie w czasie rzeczywistym informacji o rozliczeniach pieniężnych i saldach rachunków w oparciu o sieć zdalnego dostępu,<br>c)	zgodność ze standardami określającymi zakres danych jakie winien zawierać przelew, zwłaszcza na rachunki organów podatkowych oraz ZUS,<br>d)	autoryzacje przez upoważnione osoby,<br>e)	zautomatyzowanie procesu tworzenia przelewów (słowniki kontrahentów).<br><br>2.2.	W obrocie gotówkowym, w szczególności poprzez:<br>2.2.1.	wpłatę gotówki na rachunki lub wypłatę z rachunków w oddziale lub filii znajdujących się w miejscowości Lubartów w każdym dniu roboczym w godzinach pracy banku,<br>2.2.2.	realizacji dyspozycji wypłaty przez osoby trzecie (polecenie wypłaty w kasie banku) składanych przez system bankowości elektronicznej lub w formie dokumentu papierowego w oddziale lub filii znajdującej się w miejscowości Lubartów w każdym dniu roboczym w godzinach pracy banku.<br>3. Udzielanie kredytu w rachunku bieżącym na pokrycie występującego w trakcie roku deficytu budżetowego Gminy Lubartów.<br><br>Przewidywana szacunkowa ilość zamawianych usług została określona w tabeli poniżej:<br>Lp.	Czynność	Jednostka miary do kalkulacji kosztów	Szacunkowa ilość usług (wielkość) za okres 36 miesięcy<br>1	Prowadzenie rachunku bieżącego 	  zł/miesięcznie	6 x 36 m-cy=216<br>2	Prowadzenie rachunku pomocniczego	  zł/miesięcznie	75 x 36 m-cy =2700<br>3	Wpłaty gotówkowe własne na rachunki prowadzone w banku w formie otwartej 	   % od wpłaty	3.663.773,99 zł za okres 3 lat (717 szt. wpłat)<br>4	Abonament jednostki za korzystanie z systemu bankowości elektronicznej	zł/miesięcznie	6 jednostek x 36 m-cy = 216<br>5	Przelew w obrębie banku prowadzącego rachunek w systemie bankowości elektronicznej.	zł/za 1 przelew	25563 szt. za okres 36 m-cy<br>6	Przelew do innego banku w systemie bankowości elektronicznej.	zł/za 1 przelew	53106 szt. za okres 36 m-cy<br>7	Oprocentowanie kredytu w rachunku bieżącym dla kwoty 8 000 000,00 zł (wykorzystanie w każdym roku w okresie 60 dni x 3 lata – oprocentowanie kredytu WIBOR 1M + marża banku)	% od kwoty kredytu	8 000 000,00 zł x 180 dni x oprocentowanie dzielone przez 365 dni<br>8	Polecenie wypłaty w kasie banku 	zł/ za 1 szt. polecenia wypłaty w kasie banku  	25 x 36 m-cy = 900 szt.<br>9	Oprocentowanie rachunków bieżących i rachunków pomocniczych.	% od salda środków na rachunku w stosunku rocznym<br><br>Uwaga!<br>Wszystkie ilości i wielkości podane w tabeli są wartościami szacunkowymi przyjętymi do ustalenia ceny zamówienia w okresie trwania zamówienia tj. 36 miesięcy od daty zawarcia umowy, ustalone na podstawie danych z pierwszego półrocza 2025 roku.<br><br>W ramach przedmiotu zamówienia wykonawca zobowiązany będzie do otwarcia 81 sztuk rachunków Gminy i jednostek organizacyjnych (według szacunków na dzień sporządzenia zapytania ofertowego). Są to rachunki bieżące i rachunki pomocnicze. Użytkownikami bankowości elektronicznej będzie 6 jednostek (w ramach jednostki Samorządowy Zespół Administracyjny Szkół w Lubartowie prowadzone są rachunki pomocnicze dla 5 szkół podstawowych i 1 zespołu szkolno-przedszkolnego), w każdej od 2 do 9 osób podpisujących przelewy lub mających dostęp do systemu bankowości elektronicznej.<br>Bank zobowiązany będzie do otwarcia innych rachunków, wynikających z przepisów prawa, których konieczność otwarcia zaistnieje w trakcie trwania umowy oraz rachunków bieżących i pomocniczych wynikających z podpisanych umów dot. środków pomocowych z budżetu UE i innych źródeł zewnętrznych.<br>Zamawiający wymaga, aby w przypadku łączenia, przekształcania jednostek organizacyjnych Zamawiającego lub tworzenia nowych jednostek organizacyjnych Zamawiającego, Wykonawca zobowiązany był do realizacji przedmiotowej usługi na warunkach zadeklarowanych w ofercie.<br>Zamawiający nie dopuszcza pobierania opłat za następujące usługi:<br>1.	Otwarcie/zamknięcie rachunku bieżącego, pomocniczego,<br>2.	Opłata za wyciągi z rachunku bankowego,<br>3.	Instalacja i szkolenie w systemie bankowości elektronicznej,<br>4.	Opłat za wpłaty na rachunki bankowe Gminy i jej jednostek organizacyjnych przez osoby trzecie,<br>5.	Opłaty za przelewy/wpłaty na indywidualne rachunki podatników,<br>6.	Prowizje ( opłaty ) od udzielonego kredytu w rachunku bieżącym.<br>Wyjaśnienia do wybranych usług:<br><br>Ad. poz. 1 i 2.<br>W ramach przedmiotu zamówienia Wykonawca zobowiązany będzie do otwarcia i prowadzenia dla jednostek Gminy Lubartów - 6 sztuk rachunków bieżących i 75 sztuk rachunków pomocniczych (szacowana liczba na dzień sporządzenia oferty). Wyciągi bankowe mają być udostępniane w formie elektronicznej w systemie bankowości elektronicznej każdego następnego dnia roboczego za dzień roboczy poprzedni. Ponadto Wykonawca otworzy rachunki VAT w ilości wskazanej przez Zamawiającego.<br>Ad. poz. 3<br>Bank nie będzie pobierał prowizji i opłat od podatników, inkasentów i innych osób trzecich z tytułu wpłat dokonywanych w oddziałach banku na rachunki bankowe gminy i jej jednostek organizacyjnych. Bank nie będzie pobierał opłat za zrealizowane przelewy/wpłaty na indywidualne rachunki podatników.<br>Ad. poz. 4<br>Abonament za korzystanie z bankowości elektronicznej dotyczy 6 jednostek.<br>W przypadku konieczności korzystania z systemu bankowości elektronicznej przez większa liczbę jednostek/użytkowników koszty ponoszone przez Zamawiającego będą takie jak                        w złożonej ofercie.<br>Ad. poz. 5<br>Realizacji przelewów wewnętrznych (w banku obsługującym gminę), w systemie bankowości elektronicznej przyjęto założenie - na podstawie historii tych operacji w 2025 roku (I półrocze) – planowany okres 3 lat - 25.563 szt.<br><br>Ad. poz. 6<br>Realizacji przelewów do innych banków w systemie bankowości elektronicznej do niniejszego przetargu przyjęto założenie na podstawie historii tych operacji w 2025 roku (I półrocze) - planowany okres 3 lat - 53.106 szt.<br>Ad. poz. 7<br>W ramach przedmiotu zamówienia wykonawca będzie zobowiązany do udzielania kredytu w rachunku bieżącym na pokrycie przejściowego deficytu budżetu .<br>Dla porównania ofert, przyjęto założenie, że kredyt na występujący w trakcie roku przejściowy deficyt budżetowy, postawiony do dyspozycji przez bank będzie wynosił w każdym roku realizacji umowy 8.000.000,00 zł. Kwota kredytu w rachunku bieżącym w okresie wykonywania zamówienia w kolejnym roku budżetowym będzie wynikała z uchwały budżetowej i upoważnienia dla Wójta Gminy Lubartów do zaciągania kredytu w rachunku bieżącym na sfinansowanie przejściowego deficytu.<br>W związku z tym, iż Zamawiający nie jest w stanie określić, zarówno wysokości w każdym roku budżetowym, okresu w jakim kredyt może być wykorzystywany i wysokości salda w konkretnym dniu, dla porównania ofert należy założyć, że kredyt będzie wykorzystany przez 60 dni w roku w pełnej wysokości, tj. 8 mln zł.<br>Do obliczenia wysokości oprocentowania kredytu w rachunku bieżącym, należy przyjąć aktualną stawkę WIBOR 1 M tj. 4,94 % i stałą marżę Wykonawcy.<br>Marża wykonawcy za udzielenie kredytu stanowić będzie jedyne wynagrodzenie Wykonawcy należne mu z tytułu udzielenia kredytu.<br>Zamawiający oczekuje w momencie składania oferty na bankową obsługę budżetu, oferty wiążącej Wykonawcę w zakresie udzielenia kredytu w okresie obowiązywania umowy na obsługę bankową.<br>Formuła naliczania oprocentowania, zawarta w umowie będzie następująca:<br>1.	Kredyt będzie oprocentowany wg zmiennej stopy procentowej w stosunku rocznym.<br>2.	Oprocentowanie będzie obliczane wg stawki WIBOR 1M aktualizowanej każdego dnia i marży banku wynoszącej ....%.<br>Ad. poz. 9<br>Zamawiający wymaga od wykonawców, aby rachunki były oprocentowane według zmiennej stopy procentowej.<br>Oprocentowanie będzie obliczane według stawki WIBID 1 M.<br>Wymaga się, aby powyższa formuła naliczania oprocentowania była zawarta w umowie.<br>Dla ustalenia oprocentowania, należy przyjąć stawkę WIBID 1M w wysokości 4,78 % oraz średniomiesięczne saldo na wszystkich rachunkach w wysokości 5.000.000,00 zł.<br>Należy przyjąć, że rok ma 365 dni.<br><br>Zamawiający oczekuje, że Wykonawca w ramach realizacji zamówienia:<br>a)	zapewni obsługę pracowników Zamawiającego podczas dokonywania wpłat i wypłat gotówkowych w imieniu zamawiającego w siedzibie Wykonawcy oraz załatwiania innych spraw związanych z przedmiotem niniejszego zamówienia,<br>b)	zapewni wykonywanie czynności związanych z obsługą kasową (wpłat i wypłat gotówkowych ) w każdym dniu roboczym w godzinach pracy banku,<br>c)	będzie na wniosek zamawiającego potwierdzał stan salda na rachunkach bankowych, wydawał zaświadczenia i świadczył pozostałe usługi bankowe.<br><br>Powyższy zakres usług dotyczy następujących jednostek organizacyjnych zamawiającego (według stanu na dzień ogłoszenia zamówienia):<br>- Urząd Gminy Lubartów,<br>- Gminny Ośrodek Pomocy Społecznej w Lubartowie,<br>- Samorządowy Zespół Administracyjny Szkół w Lubartowie (obsługa w ramach rachunków pomocniczych 5 szkół podstawowych i 1 zespołu szkolno-przedszkolnego),<br>- Gminny Ośrodek Sportu i Rekreacji w Wólce Rokickiej,<br>- Gminna Biblioteka Publiczna w Lubartowie,                                                                                                - Zakład Usług Komunalnych i Mieszkaniowych w Lubartowie.</p><h3>4.5.3.) Główny kod CPV:<span>66110000-4 - Usługi bankowe</span></h3><h3>4.5.4.) Dodatkowy kod CPV:</h3><p>66113000-5 - Usługi udzielania kredytu</p><p>66112000-8 - Usługi depozytowe</p><h2>SEKCJA V ZAKOŃCZENIE POSTĘPOWANIA</h2><h3>5.1.) Postępowanie zakończyło się zawarciem umowy albo unieważnieniem postępowania:<span>Postępowanie/cześć postępowania zakończyła się zawarciem umowy</span></h3><h2>SEKCJA VI OFERTY</h2><h3>6.1.) Liczba otrzymanych ofert lub wniosków:<span>3</span></h3><h3>6.1.1.) Liczba otrzymanych ofert wariantowych:<span>0</span></h3><h3>6.1.2.) Liczba ofert dodatkowych:<span>0</span></h3><h3>6.1.3.) Liczba otrzymanych od MŚP:<span>0</span></h3><h3>6.1.4.) Liczba ofert wykonawców z siedzibą w państwach EOG innych niż państwo zamawiającego:<span>0</span></h3><h3>6.1.5.) Liczba ofert wykonawców z siedzibą w państwie spoza EOG:<span>0</span></h3><h3>6.1.6.) Liczba ofert odrzuconych, w tym liczba ofert zawierających rażąco niską cenę lub koszt:<span>0</span></h3><h3>6.1.7.) Liczba ofert zawierających rażąco niską cenę lub koszt:<span>0</span></h3><h3>6.2.) Cena lub koszt oferty z najniższą ceną lub kosztem:<span>194893,15 PLN</span></h3><h3>6.3.) Cena lub koszt oferty z najwyższą ceną lub kosztem:<span>240919,13 PLN</span></h3><h3>6.4.) Cena lub koszt oferty wykonawcy, któremu udzielono zamówienia:<span>202389,03 PLN</span></h3><h3>6.5.) Do wyboru najkorzystniejszej oferty zastosowano aukcję elektroniczną:<span>Nie</span></h3><h3>6.6.) Oferta wybranego wykonawcy jest ofertą wariantową:<span>Nie</span></h3><h2>SEKCJA VII WYKONAWCA, KTÓREMU UDZIELONO ZAMÓWIENIA</h2><h3>7.1.) Czy zamówienie zostało udzielone wykonawcom wspólnie ubiegającym się o udzielenie        zamówienia:<span>Nie</span></h3><h3>7.2.) Wielkość przedsiębiorstwa wykonawcy:<span>Średni przedsiębiorca</span></h3><h3>7.3.) Dane (firmy) wykonawcy, któremu udzielono zamówienia:</h3><h3>7.3.1) Nazwa (firma) wykonawcy, któremu udzielono zamówienia:<span>Powszechna Kasa Oszczędności Bank Polski Spółka Akcyjna</span></h3><h3>7.3.2) Krajowy Numer Identyfikacyjny:<span>5250007738</span></h3><h3>7.3.3) Ulica:<span>Świętokrzyska</span></h3><h3>7.3.4) Miejscowość:<span>Warszawa</span></h3><h3>7.3.5) Kod pocztowy:<span>00-116</span></h3><h3>7.3.6.) Województwo:<span>mazowieckie</span></h3><h3>7.3.7.) Kraj:<span>Polska</span></h3><h3>7.4.) Czy wykonawca przewiduje powierzenie wykonania części zamówienia podwykonawcom?:<span>Nie</span></h3><h2>SEKCJA VIII UMOWA</h2><h3>8.1.) Data zawarcia umowy:<span>2025-10-08</span></h3><h3>8.2.) Wartość umowy/umowy ramowej:<span>202389,03 PLN</span></h3><h3>8.3.) Okres realizacji zamówienia albo umowy ramowej:</h3><span>do 2028-11-03</span></body>